培养反洗钱意识 出借身份证件可能导致这些后果

可能协助他人从事洗钱或非法融资活动;可能成为他人金融犯罪活动的替罪羊

反洗钱的相关知识 

什么是洗钱?

凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移,或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者,均属洗钱行为。

什么是洗钱犯罪?

根据我国《刑法》规定,洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪所得及其产生的收益,而通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。

洗钱的危害

第一,洗钱为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供便利,为犯罪活动提供进一步的资金支持,助长更严重和更大规模的犯罪活动。

第二,洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果,严重危害经济的健康发展。

第三,洗钱助长和滋生腐败,败坏社会风气,腐蚀国家肌体,导致社会不公平,败坏国家声誉。

第四,洗钱活动损害合法经济体的正当权益,破坏市场微观竞争环境,损害市场机制的有效运作和公平竞争。

第五,洗钱活动造成资金流动的无规律性,影响金融市场的稳定。

第六,洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律风险和运营风险。

公民的反洗钱义务一、主动配合保险公司进行客户身份识别

为了防止他人假借您的名义从事非法活动,以及防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序,到金融机构办理保险业务时,您需要配合完成以下工作:

1.按照要求出示投保人、被保险人及受益人的有效身份证件;

2.如实填写身份基本信息,如姓名、性别、国籍、年龄、职业、联系地址、联系方式、证件类型、证件号码及有效期限等;

3.配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式确认身份;

4.回答金融机构工作人员合理的提问。
二、不要出借自己的身份证件

为成他人之美而出借自己的身份证件,可能会导致以下后果:
1.他人借用您的名义从事非法活动;

2.可能协助他人从事洗钱或非法融资活动;

3.可能成为他人金融犯罪活动的替罪羊;

4.您的诚信状况受到合理的怀疑;

5.因他人的不正当行为致使自己的声誉受损。
三、不要出租出借自己的账户

金融账户不仅是您进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的账户,以您良好的声誉做掩护,通过您的账户进行洗钱和恐怖融资活动。因此不出租出借账户既是对您的权利的保护,又是守法公民应尽的义务。

四、选择安全可靠的金融机构

金融机构为客户提供融资、资产管理、财富增值和保值等服务。金融机构接受监管和履行反洗钱义务是对其客户和自身负责。非法金融机构逃避监管,为犯罪分子和恐怖势力提供资金支持、转移资金、清洗“黑钱”,成为社会公害。因此,一定要选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构。

五、远离网络洗钱

在我们获得网络时代的快捷信息和高效沟通的同时,不法分子也利用网络快速传播非法信息,在更广的范围内从事违法犯罪活动。近年来破获的网银诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件警示我们,对于网络信息要仔细甄别,不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账;对于网络信息要时刻警惕,不可因贪占一时便宜而最终落入骗局。

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