银行员工侵占近2100万元资金 炒股亏了600万 还买了几百万的丝巾收藏

潘某某利用职务上的便利,将交通银行海南省分行的近2100万元资金非法占为己有

  如果上阿里拍卖网搜索“丝巾”,接下来的情景会令人震惊——十余页丝巾拍卖,被执行人为同一人,均为原交通银行海南省分行个人金融部市场推广经理潘某某。最近的一次拍卖就在今天上午10点开始,共计拍卖149条爱马仕丝巾。

  而此次司法拍卖起因于潘某某利用职务上的便利,将交通银行海南省分行的近2100万元资金非法占为己有。潘某某拿着这些资金,炒股亏了600万元,买黄金期货亏了40万元。另外还买了价值共计数百万元的丝巾用于收藏。图片

来源:阿里拍卖

  非法侵占公司资金近2100万元

  中国判决文书网显示,此次被拍卖的丝巾的主人潘某某1987年生,海口市人。其于2012年10月开始担任交通银行海南省分行个人金融部市场推广经理,负责特许商品(贵金属产品)销售业务的管理。

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来源:中国判决文书网

  2015年,潘某某对公司的财物起了歹心。在2015年6月至2016年5月期间,其利用职务之便,将中国黄金集团黄金珠宝(北京)有限公司(以下简称黄金珠宝公司)给交通银行海南省分行(以下简称交行海南省分行)的10公斤沃德金条垫货,采取不入库的方式据为己有,先后6次让黄金珠宝公司回购,循环套取回购款项用于炒股和消费。

  另外,在2016年5月24日至2017年5月9日期间,潘某某还通过管理操作贵金属系统的职务便利,从后台调低贵金属产品价格,虚构贵金属产品交易订单,在交通银行海南省分行营业部先后15次以超低的价格购买贵金属产品856件,共计购买价格198.67万元,但交行订货实际支付了1628.9万元。

  而在实际操作中,潘某某则仅向中钞公司、黄金珠宝公司发出前述15次同等金额订购沃德金条订单,收到沃德金条后,潘某某再让中钞公司、黄金珠宝公司进行回购,并将回购款转入其控制的银行账户。

  为了填平交通银行海南省分行的财务亏空,潘某某又利用类似的手法在三亚分行用价值113.36万元的贵金属,套取三亚分行资金2211.71万元。从三亚分行套取资金后,潘某某又通过反向操作,从后台修改(调高)贵金属产品价格,以超高价格购买贵金属,填平了交通银行海南省分行的财务亏空。

  但纸终究包不住火。2018年,交通银行发现了潘某某的犯罪事实,并予以报案,同年11月19日,潘某某被公安机关抓获,最终被判处有期徒刑9年6个月。

  炒股亏了近600万

  判决书显示,潘某某实际侵占资金达2099.35万元。案发后,潘某某家属向公安机关退赃现金95万元,公安机关冻结潘某某银行账户中29950元。

  侵占近2100万,案发后却只剩百万不到,潘某某将钱撒向了哪?买奢侈品、买金银工艺品还有炒股和炒黄金期货。其中,炒股就亏了约600万元,炒黄金期货又亏了40万元,另外奢侈消费、购买金银工艺品等花费了1460万元。

  而此次在阿里拍卖网上拍卖的丝巾,就是潘某某的奢侈消费之一。法院查明,潘某某多次购买各类丝巾用于收藏,价款达200多万元。潘某某用侵占款购买的数千条丝巾自2021年2月起开始分批被拍卖。此前已于2月25日、3月12日、3月23日、7月14日以及7月16日进行了分批次拍卖。在新一轮拍卖后,还将于8月2日进行下一轮拍卖。

  从前述拍卖情况来看,参与竞拍的人非常少,仅数条丝巾成交,大多数流拍。

作者:段芳媛

来源: 中国证券报

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