业务流程存重大风险漏洞！农行海南分行被罚120万

8月份以来，中国农业银行继于都县支行被罚100万元后，再领百万罚单！

中国银保监会海南监管局网站显示，8月21日再开出四张罚单，“剑指”中国农业银行海南省分行。

行政处罚信息公开表中显示，该行因授信业务准入不严等问题被罚款120万元，另外，该行的三名相关当事人被处以警告处罚。

农行海南省分行被罚120万元 因授信业务准入不严等问题

8月21日，海南银保监局公布的行政处罚信息公开表显示，中国农业银行海南省分行因未按案件风险排查管理规定核实违规问题；监督检查不尽职；授信业务准入不严，业务流程存在重大风险漏洞。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，该行被海南监管局处罚款120万元。

同时，相关责任人林某平、曾某平和王某标受到警告处分。

曾小平主要违法违规事实为未按案件风险排查管理规定核实违规问题、监督检查不尽职。王仕标未按案件风险排查管理规定核实违规问题；林道平未按案件风险排查管理规定核实违规问题、监督检查不尽职。

因印章管理不到位农行领百万罚单 三任行长被警告

8月5日，江西赣州银保监分局披露的一张罚单显示，中国农业银行于都县支行存在员工行为管控不力、印章管理不到位的违法行为，被罚100万元。

与此同时，有15名相关责任人一同被罚。其中，吴晓梅因吸收客户资金不入账和挪用公款，被禁止终身从事银行业工作。

另外，对马剑、肖卿华、管世根、陈志军、吴克光、王安、肖泉、朱爱民、李延芳、宋锋、彭志远、陈建和、段淑芬、明爱萍等14人对农行于都县支行员工行为管控不力、印章管理不到位的违法行为负相关管理责任、领导责任，赣州监管分局对其处以警告处罚。

在此次被警告的14人中，彭志远、明爱萍、陈建和、段淑芬4人为农行赣州分行员工。彭志远和明爱萍曾先后任农行赣州分行党委书记、行长，陈建和曾任农行赣州分行党委副书记、副行长。除段淑芬之外、马剑、宋锋等人曾经担任农行于都县支行行长。

值得一提的是，2019年9月，江西省于都县纪委监委曾发布消息称，中国农业银行于都支行营业部主任吴晓梅涉嫌严重违纪违法，经江西省纪委省监委、赣州市纪委市监委指定管辖，目前正接受于都县纪委监委纪律审查和监察调查。

中国农业银行黄山分行领罚单 副行长同时被罚

除了上述两张百万罚单以外，农行近期频遭处罚。

8月18日，中国人民银行合肥中心支行公布的行政处罚信息公示表显示，中国农业银行黄山分行因单位银行结算账户开立未备案或未及时备案；单位银行结算账户撤销未备案或未及时备案；单位银行结算账户撤销后继续使用；未按规定重新识别客户身份等行为，受到警告处分并被罚款26.5万元。

此外，中国农业银行黄山昱城支行副行长王剑对农业银行黄山分行上述违法违规行为负责，同时未按规定重新识别客户身份，被处罚款1.2万元。

贷款“三查”不到位 农行白城分行被罚20万

8月14日，银保监会网站公布白银保监罚决字〔2020〕1号行政处罚决定书显示，中国农业银行股份有限公司白城分行被罚款20万元。

行政处罚决定书显示，农业银行白城分行主要违法违规事实为：贷款“三查”不到位，未按规定进行贷款资金支付管理与控制。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项，白城银保监分局对该行作出罚款20万元的决定。

同日公布的白银保监罚决字〔2020〕2号行政处罚决定书显示，刘晓哲对上述违法违规事实负有管理责任，被处以警告。

农业银行7月份频收罚单 罚款总额近400万元

今年以来，农业银行已收到多张罚单。据统计，仅在7月份，农业银行便至少收到15张罚单，累计罚款近400万元，其中屡次涉及贷款管理问题。

7月2日，农业银行扬州分行因存在家装分期贷款和二手房按揭贷款严重违反审慎经营规则的事实，被扬州银保监分局罚款70万元。

7月9日，中国农业银行缙云县支行存在向公务员发放经营性贷款的违法违规事实。中国银保监会丽水监管分局对其做出罚款人民币25万元的行政处罚决定。

7月15日，农业银行和田分行被新疆监管局罚款80万元，原因是该分行在开展扶贫小额信贷业务中搭售保险产品、提供虚假报告 。

7月17日，农业银行梧州分行因贷前调查不到位及贷后管理不到位等原因，梧州监管分局责令改正，并处30万元罚款。

……

7月28日，农业银行广州分行因存在未办妥抵押（预告）登记即发放个人住房抵押贷款的违法违规行为，领到广东银保监局50万元罚单。

7月29日，农业银行广州番禺支行因违规向公立医院授信，被广东监管局罚款30万元。

7月31日，农业银行晋中分行因违规转嫁成本，晋中银保监分局对其处以20万元罚款。（李智）

来源：中国基金报、新浪财经